Satura rādītājs:
- Peak Market scenārijs
- 4 kritiskās ieguldījumu stratēģijas
- 1. Palieciet skaidrā naudā
- 2. Identificējiet slēptos dārgakmeņus
- 3. Apakšējā makšķerēšana
- 4. Esiet ieguldīts ilgtermiņā
Peak Market scenārijs
Kad akciju tirgus sasniedz visaugstāko līmeni visā pasaulē, vērtējumi izskatās dārgi. Labojumi izskatīsies nenovēršami, kad tirgi sasniegs augstāko līmeni. Korekcija varētu būt aptuveni piecpadsmit procenti no augstākā līmeņa vai pat tikpat slikta kā piecdesmit procenti. Ir grūti prognozēt, cik daudz tirgi kritīsies, kad tie kritīsies.
Bet tam, kas iet uz augšu, ir jānokrīt. Tirgi ir pieauguši pārāk ilgi. Viegla naudas politika, ko centrālie baņķieri visā pasaulē veicinājuši, ir ļāvis ilgtermiņā attīstīties. Viegla nauda nevar, nevajadzētu un netiks turpināta ilgi.
Ja centrālās bankas pieskrūvē likviditātes skrūves, akciju tirgi atdos daļu vai lielāko peļņu. Alkatība un bailes ir divi ieguldījumu cikla posmi, kā rezultātā notiek uzplaukums vai tirgus sabrukums. Es uzskatu, ka tirgi ir jākoriģē visā pasaulē. Es neesmu akciju tirgus eksperts, un es tikai dalos ar saviem uzskatiem kā parasts cilvēks.
4 kritiskās ieguldījumu stratēģijas
- Uzturieties skaidrā naudā.
- Identificējiet slēptos dārgakmeņus.
- Apakšējā makšķerēšana
- Esiet ieguldīts ilgtermiņā.
Palieciet skaidrā naudā
Sharon McCutcheon fotogrāfija vietnē Unsplash
1. Palieciet skaidrā naudā
Lielākajai daļai individuālo investoru ir saprātīgi pārskaitīt lielāko daļu savu ieguldījumu uz naudu, noguldījumiem un drošām valsts obligācijām. Es nesaku, ka jāpārdod visas akcijas. Var turēt kvalitatīvus krājumus ar spēcīgiem pamatiem un pārdot tikai pārējos.
Noguldījumi vai valsts obligācijas, iespējams, nedod pievilcīgu ienesīgumu, taču tas nesamazinās, ja pārējie tirgi to dara. Es baidos, ka korekcijas šoreiz neaprobežosies tikai ar krājumiem. Vieglās naudas politika ir palielinājusi aktīvu cenas visās preču, nekustamā īpašuma un citās aktīvu klasēs.
Tāpēc mēs varam redzēt sāpes tādās nozarēs kā preces un nekustamais īpašums. Digitālās valūtas ir pakļautas nopietniem bojājumiem.
2. Identificējiet slēptos dārgakmeņus
Šis ir arī laiks, lai identificētu labas vērtības izvēli starp akcijām. Es sekoju vecās skolas domām aplūkot pamatus. Mums jāizvērtē cenas un peļņas attiecība, ieņēmumu pieaugums, peļņas pieaugums, dividenžu ienesīgums un akciju dividenžu pieaugums, lai izlemtu, vai akcijām ir izaugsmes potenciāls. Lielākā daļa metriku tagad ir pieejama, noklikšķinot uz pogas. Mums vajadzētu arī analizēt uzņēmuma vēsturisko darbību pēdējos piecos gados, lai novērtētu tendences.
Mums nekad nevajadzētu akli uzklausīt finanšu ekspertu padomus. Eksperts var ieteikt, piemēram, iegādāties uzņēmumu, jo tas labi veiktos zemu procentu likmju režīmā. Bet, ja zemo procentu likmju režīms beigsies pēc diviem mēnešiem, iepriekš sniegtie ekspertu ieteikumi vairs nebūs derīgi. Tāpēc mums jāievēro ekspertu ieteikumi tikai tad, kad mēs saprotam viņu ieteikumu iemeslus.
Ko darīt, ja viņu neinteresē visa iesaistītā skaitļu sabrukšana? Šādai personai jāatturas no tiešas akciju iedarbības, taču tā var ieguldīt, izmantojot kopfondu. Bet pat personai, kas veic ieguldījumus kopfondos, ir nepieciešama tirgus izpratne. Viņiem vajadzētu novērtēt atšķirības starp indeksa fondu, nozares fondu vai izaugsmes fondu.
3. Apakšējā makšķerēšana
Kad slēptās dārgakmeņi ir identificēti, pirms pirkšanas pagaidiet, līdz tirgus beigsies. To ir vieglāk pateikt nekā izdarīt. Neviens precīzi nezina, kur atrodas dibens. Tas varētu būt 25% zem maksimuma, 50% zem maksimuma vai pat vēl sliktāk.
Tas ir spriedums, kas jāpieņem pašam. Es personīgi ceru, ka tirgi varētu koriģēt 25–50% no to maksimālajām vērtībām visā pasaulē. Pieņēmumi, kas virza šādu prognozi, ir stingri monetārie apstākļi, pārmērīgi vērtējumi un pieaugošās procentu likmes. Bet grūti prognozēt tirgus. Vajadzētu ņemt vērā tādu ekspertu, kā es, viedokli ar maisu sāls. Jūs varat un jums vajadzētu pielikt pūles, lai izprastu tirgus un izveidotu savu vērtējumu par tirgus virzieniem.
Viena praktiska pieeja ir pirkt, kad tirgus koriģē aptuveni 10% no maksimuma. Mēs varam sadalīt plānotās investīcijas divdesmit vienādās daļās, un nākamos divdesmit mēnešus katru mēnesi var ieguldīt vienu daļu. Tādā veidā mēs varam vidēji samazināt tirgus svārstības un līdz ar to samazināt risku. Mēs varam izmantot tirgus korekciju kā izdevīgu pirkšanas brīdi.
Akciju tirgus ir pievilcīgs ieguldījumu variants tikai tad, ja persona ir gatava pielikt pūles, lai izprastu tirgus. Tas ietvertu detalizētu nozaru un uzņēmumu, kurus interesē ieguldījumi, analīzi.
Viss prasa laiku
Mango koku augļi prasa apmēram astoņus gadus. Investīcijas akciju tirgū prasa apmēram to pašu laiku, lai nestu augļus dividenžu un kapitāla vērtības pieauguma veidā.
4. Esiet ieguldīts ilgtermiņā
Panākumu recepte ir ilgstoša ieguldīšana akciju tirgos. Ir grūti nepārdot akcijas, kas dažu mēnešu laikā ir pieaugušas par 25%. Tas izskatās kā lieliska atdeve īsā laika posmā. Bet ir iespējams, ka šim krājumam ir potenciāls palielināt vērtību desmit reizes vai