Lietvedības padomi nodokļu sezonai

Šie padomi palīdzēs jums pārvarēt nodokļu sezonu bez parastajām sāpēm.

Olga DeLavrence

Gada beigas ir aizņemtas un bieži saspringtas. Galu galā mums ir divas brīvdienas, kas prasa laiku, naudu un sagatavošanos. Uz augšu, ka, decembrī 31 ^st, tas ir, kas ar veco un ar jauno. Ak, es nerunāju par tavu skapju vai nojumes tīrīšanu. Nē, es runāju par finanšu uzskaiti, lietām, kvītīm un par to, lai jūsu pīles pēc kārtas tiktu pasniegtas onkulim Semam.

Biedējošs, vai ne?

Nu, tam nav jābūt. Izpildiet šos padomus, un gada nogalē tīrīšana ir brīze. Tā ir arī jūsu dokumentu apkopošana, gatavojoties gada nodokļu deklarācijas iesniegšanai.

Šie padomi ir domāti, lai atvieglotu dzīvi tiem no mums, kuri strādā mājās kā uzņēmēji vai soloprēnisti. Kungs zina, ka mēs esam pietiekami aizņemti, kā tas ir, kāpēc gan neorganizēt savus ierakstus? Tas ietaupīs laiku un daudz stresa. Uzticies man!

Glabājiet kārtējā gada failus tuvu

Foto: Shauna L Boulings

Organizējiet savus fiziskos failus

Daudzi no mums joprojām izvēlas rēķinus saņemt pa pastu un maksāt ar čeku. Veltiet atvilktni rakstāmgaldā vai pārnēsājamai failu sistēmai, lai ievietotu kārtējā gada kvītis. Izveidojiet mapi katram kreditoram un cilnē iezīmējiet to ar pašreizējo gadu. Ieteicams arī izveidot mapi medicīnas izdevumiem, jo ​​šī informācija jums tiks prasīta nodokļu deklarācijā.

Ja nepieciešams, izveidojiet arī kārtējo gadu mapi biznesa izdevumiem. Pēc izdevumu reģistrēšanas nometiet visas kvītis mapē. Ja jūsu kvītis atbilst bankas vai kredītkartes izrakstam, izveidojiet kopiju, lai to nomestu uzņēmuma mapē. (Plašāka informācija par ar uzņēmējdarbību saistīto izdevumu reģistrēšanu vēlāk šajā amatā).

Ja jums ir tādu dokumentu reģistrēšanas sistēma kā laulības apliecības, apdrošināšanas polises, garantijas, transportlīdzekļu nosaukumi, nodokļu deklarācijas utt., (Un jums vajadzētu!) Gada beigas ir laiks to iztīrīt. Pārejiet pa katru mapi un izmetiet visu, kas beidzies vai vairs neattiecas uz jūsu mājsaimniecību.

Jūs vēlaties trīs gadus saglabāt bankas izrakstus, apmaksātus rēķinus un tamlīdzīgus priekšmetus. Glabājiet tos skapī ar failiem, kurus glabājat ilgtermiņā. IRS ir tikai trīs gadi, lai pārbaudītu atgriešanos, tāpēc visu, kas ir vecāks par to, jūs varat nosūtīt uz failu trīspadsmit, ieskaitot visu dublējumu.

Sasmalciniet visus izmetamos dokumentus un pievienojiet tos komposta kaudzei vai izmantojiet tos kā kamīna iekurt.

Tagad, kad jūsu fiziskie faili ir sakārtoti, ir pienācis laiks izveidot lietvedības sistēmu, kuru regulāri uzturēsiet. Šeit spēlē saprāta saglabāšanu.

Izklājlapas ir jūsu draugi

Tagad nenokļūstiet uz manis. Pat ja man nebūtu grāmatvedības fona, es tos tomēr izmantotu. Tie ir vienkāršākais veids, kā saglabāt uzskaiti un informācija ir pieejama jums īsumā. Iemācīties formulas ievietot programmā Excel nav grūti. Un, ja jums nav jālieto lente (kalkulatorā), nodokļu laiks ir milzīgs laika ietaupījums.

Tiem, kas nepārzina Excel, šeit ir sniegta pamata apmācība, kurā varat uzzināt, kā iestatīt izklājlapu un formatēt formulas:

Kā kopēt un ielīmēt programmā Excel

Vienmēr atcerieties notīrīt visus datus, izņemot formulas. Tādā veidā aprēķini tiks veikti automātiski, kad pievienosit jaunus datus.

Kā redzat zemāk esošajā fotoattēlā, esmu notīrījis visus datus, bet formulas joprojām ir gaidāmas, lai dotos uz darbu pie manis!

Ieteicamās izklājlapas uzņēmējdarbības izsekošanai

Man ir vairākas izklājlapas, kuras es uzturēju savam biznesam un joprojām uzturu personiskai nodokļu deklarācijai. Zemāk ir tas, ko es iesaku padarīt savu darbu vieglu, nāciet ar nodokļiem. Šāda veida lietvedība jums labi noder arī jebkurā laikā, kad jāsniedz finanšu informācija vienībai, kas to pieprasa. Nospiežot pogu, varat pievienot šīs izklājlapas vai pārveidot tās par PDF un nosūtīt pa e-pastu pieprasītājām entītijām

Sekojiet saviem ieņēmumiem pēc klienta

Foto: Shauna L Boulings

Ārštata ieņēmumi

Atveriet jaunu darbgrāmatu un nosauciet to par ārštata peļņu vai citu, kas peld ar jūsu laivu. Vienkārši pārliecinieties, ka tas ir kaut kas, ko atceraties, kad jums tas būs jāmeklē.

Pievienojiet savu vārdu, uzņēmuma nosaukumu, darbgrāmatas nosaukumu un gadu, uz kuru tas attiecas. (Skatīt fotoattēlu).

Savā ārštata ieņēmumu darbgrāmatā esmu pievienojis darblapas, kas attiecas uz manu biznesu. Tie ir šādi:

1. 2015. gada peļņa
2. Izmaksas 2015
3. Nobraukums 2015
4. 2015. gada pieskaitāmās izmaksas

Piezīme: Es slēdzu savu ārštata uzņēmumu 2015. gadā, bet informācija, kuru es sniedzu šajā rakstā, ir mūžzaļš.

Cilnē Ieņēmumi kolonnas esmu nosaukusi šādi:

• A kolonna - projekta nosaukums
• B sleja - rēķina izrakstīšanas datums
• C kolonna - rēķina numurs
• Kolonnas no D līdz M - katra tiek piešķirta ienākumu avotam (klientam)
• N kolonna - starpsumma (visu rindā esošo skaitļu kopskaits)
• O kolonna - kopā (tas faktiski ir lieks)
• P kolonna - apmaksas datums
• Q kolonna - mazāka maksa (dažreiz PayPal novērtē maksu par nepārbaudītiem maksātājiem)
• R kolonna - samaksātā summa (man samaksātā neto summa)
• S kolonna - atlikums (neapmaksāts atlikums)
• T kolonna - mēneša kopsumma (tam nepieciešama atsevišķa formula, kas mainās atkarībā no tā, cik ierakstu rindas man ir mēnesī)

Izklājlapas apakšdaļā man ir formulas katrai kolonnai. Tas ļauj man īsumā uzzināt, cik daudz esmu nopelnījis no katra klienta. Tas ir noderīgi, kad jūs atkārtoti novērtējat savu klientu loku. Tas ir noderīgi arī gada beigās; jūs zināt, no kuriem klientiem sagaidīt 1099 (jebko, kas pārsniedz 600 USD).

Tad tur darbojas formula, kas man dod kopsummu. Tam vajadzētu būt vienādam ar kopsummām Q, R, S un T. slejās. To sauc par “pierādījumu”. Ja kopsummas nepārbauda, ​​kaut kur ir kļūda.

Šajā brīdī es gribētu iestarpināt. Ja kāds no maniem lasītājiem jutīsies pārņemts ar izklājlapu izveidi, es labprāt darīšu to jūsu vietā. Tad viss, kas jums jādara, ir nomest informāciju, tiklīdz tā notiek. Nosūtiet man e-pastu, izmantojot Bravewarrior profila lapu (skatiet sadaļu "fanu pasts").

Sekojiet sava biznesa izdevumiem

Foto: Shauna L Boulings

Izdevumi

Tālāk mēs pāriet uz darblapu Izdevumi. Šeit varēsit izsekot visus ar uzņēmējdarbību saistītos izdevumus. Es šo iestatīju mazliet savādāk. Pirmās trīs kolonnas ir attiecīgi Datums, Maksājuma saņēmējs un Kopā. Ceturtā kolonna tiek atstāta tukša, lai redzētu kopējo summu, neizejot uz pēdējo kolonnu. Jūs redzēsiet, kāpēc es to iestatīju šādā veidā, kad redzēsit manis nosauktās slejas. Neaizmirstiet iekļaut visus ar nodokli atskaitāmos darbības izdevumus, kas citādi tiek dēvēti par uzņēmējdarbības veikšanas izmaksām (ārpus pieskaitāmajām izmaksām - mēs to pievērsīsimies vēlāk).

Lūk, kas jums jāiekļauj izklājlapā

• Biroja piederumi - papīrs, tinte, toneris, pildspalvas, zīmuļi utt.
• Programmatūra
• Aparatūra —CRT, monitori, klēpjdatori, skaļruņi, printeri utt.
• Apmācība - visi apmeklētie semināri vai tiešsaistes apmācības, par kurām maksājat maksu
• Remonta un apkopes (R & M) aprīkojums - datoru remonts utt.
• Reklāma / mārketings - tas neietver nobraukumu, bet faktiskās izmaksas par jūsu vārda iegūšanu. Tās varētu būt uzlīmes jūsu transportlīdzeklim, vizītkartes, drukas izmaksas utt.
• Licences / nodokļi - šeit ir norādīta jūsu profesionālā licence un maksa par uzņēmuma nosaukuma reģistrāciju. Šajā slejā es uzskaitīju arī savus gada domēna vārdus un vietnes maksājumus.
• Apdrošināšana - ja jums ir atsevišķa apdrošināšana tikai jūsu biznesam, piemēram, profesionālā atbildība
• Konkursa maksa
• Maksa (cita) - tās būtu bankas izmaksas, PayPal maksas un citas maksas, kuras jūs absorbējat, lai tās samaksātu.
• Pasta izdevumi
• Izklaide - ja jūs aizvedat klientu pusdienās vai vakariņās, noteikti uzrakstiet klienta vārdu un to, kas tika apspriests kvītī, pretējā gadījumā to nevar norakstīt.
• Ceļošana - atkal tas neietver nobraukumu; tas ir atsevišķs aprēķins. Tas ietver aviobiļetes, viesnīcu uzturēšanos, automašīnu nomu utt., Ja tās ir saistītas ar uzņēmējdarbību.

Jūs vēlaties, lai katrā kolonnā (vertikāli) būtu kopējais rādītājs, kas "pierādītu" rindas (horizontālās) kopsummas.

Cilne Nobraukums ir diezgan taisna. Būtībā tas izskatās šādi:

Pierakstiet nobraukumu

Foto: Shauna L Boulings

Braucot uz tīkla notikumu, pastu, biroja preču veikalu, lai tiktos ar klientu vai izklaidētu klientu lokāli, jūsu nobraukums ir atskaitāms. IRS katru gadu publicē atšķirīgu likmi. Jūsu nodokļu programmatūra vai grāmatvedis veiks pareizu aprēķinu, tiklīdz būsit norādījis kopējo nobraukumu. Autostāvvietu maksas un nodevas ir arī atskaitāmas, tāpēc noteikti saglabājiet kvītis un reģistrējiet tās. Es nobraukuma izklājlapā parasti turu atsevišķu kolonnu, lai izsekotu autostāvvietu un ceļa nodevas (piemēru skat. Medicīnisko izdevumu lapā vēlāk šajā amatā).

Piezīme. Ja izmantojat transportlīdzekli tikai darba vajadzībām, ekspluatācijas izdevumu zonā varat iekļaut degvielu un eļļu, transportlīdzekļa remontu un apkopi. Tomēr jūs nevarat norakstīt nobraukumu, ja jūs tā ejat. Turklāt jums vajadzētu amortizēt transportlīdzekli (atkarībā no tā vecuma), ja tas patiešām ir uzņēmuma transportlīdzeklis.

Pieskaitāmās izmaksas

Pāreja uz pieskaitāmajiem izdevumiem:

Ja jūs strādājat mājās un jums ir īpašs birojs (es savu trešo guļamistabu pārveidoju par biroju), varat atskaitīt daļu no jūsu pieskaitāmajām izmaksām. Aprēķini ir balstīti uz jūsu biroja kvadrātmetriem, dalot ar jūsu mājas kopējo kvadrātmetru. Jūsu nodokļu programmatūra veiks matemātiku, pamatojoties uz jūsu norādīto kvadrātmetru.

Šīs ir preces, kas jums jāreģistrē ik mēnesi

• Hipotēkas maksājums - ja maksājumā ir iekļauti jūsu nodokļi un apdrošināšana, iesniedzot nodokļus, princips ir jāiznīcina. Vienkārši atskaitiet apdrošināšanas un īpašuma nodokļa numurus no gada maksājuma, lai izveidotu pareizo sadalījumu.
• Elektrisks
• Gāze - lai atdzesētu un sildītu jūsu māju / ūdeni
• Ūdens
• Mājas remonts - tas attiecas tikai uz remontu, kas ietekmē visu māju, piemēram, konstrukcijas atkārtotu santehniku, elektroinstalāciju utt.
• Mobilais tālrunis - ja to izmantojat uzņēmējdarbībai.
• Tālrunis - ja jums ir īpaša tālruņa līnija, iekļaujiet to izdevumu darblapā, nevis šeit.
• Internets - tas jo īpaši attiecas uz rakstniekiem. Jebkuram pašnodarbinātam profesionālim, kurš uzņēmējdarbības veikšanai izmanto internetu, būtu jāiekļauj šīs izmaksas.

Izsekojiet savus pieskaitāmos izdevumus

Foto: Shauna L Boulings

Vienkāršas izklājlapas visiem nodokļu maksātājiem

Visiem nodokļu maksātājiem, kuri uzskaita atskaitījumus, ieteicams uzturēt izklājlapas jūsu medicīnas / zobārstniecības izdevumiem un labdarības ieguldījumiem. Sekojiet līdzi nobraukumam abās kategorijās, jo tas tiek ieskaitīts izdevumos, kas nav jūsu kabatā, un ir atskaitāms.

Jūsu medicīniskā / zobārstniecības izklājlapa ir ļoti vienkāršs izkārtojums, kā redzēsit tālāk:

Izsekojiet savus medicīniskos izdevumus, ieskaitot nobraukumu

Foto: Shauna L Boulings

Jūsu prēmijas ir atskaitāmas, tāpat kā receptes, ārstu apmeklējumi, uzturēšanās slimnīcā, laboratorijas darbi, ambulatorās procedūras utt. Ja ārsts ir parakstījis svara zaudēšanas plānu vai abonementu sporta zālē, lai ārstētu konkrētu slimību, ieskaitot aptaukošanos, tās var atskaitīt kā labi. Ņemiet vērā, ka šeit ir noteikts atslēgas vārds. Jūsu ārsts, kurš minēja, ka jums vajadzētu zaudēt svaru, nekvalificē jūs veikt šo atskaitījumu.

Priekš