Piecas galvenās nodokļu maksātāju kļūdas, manuprāt, manā nodokļu birojā

Nezinātnisks pētījums par nodokļu maksātāju kļūdām

Tā kā nodokļu deklarēšanas sezona sākas no jauna, raksti tiek rakstīti vai tiks rakstīti laikrakstos, žurnālos un tiešsaistes brīdinājuma nodokļu maksātājos, lai izvairītos no dažām izplatītākajām kļūdām, kas tiek pieļautas gadu no gada.

Es uzskatu, ka ir ironiski, ka e-iesniegšanas laikmetā IRS brīdina par kļūdām, kuras parasti pieļaus papīra nodevēji. Wall Street Journal un Daily Finance.com brīdinājumi ir labāki, taču daži no viņu ieteikumiem neattieksies uz vidusmēra nodokļu maksātājiem.

Tagad ir mana kārta uzskaitīt dažas izplatītākās kļūdas, kuras redzu mūsu nodokļu sagatavošanas birojā.

1. Nodokļu deklarācijas neiesniegšana

Tas šķiet gandrīz dumjš, taču visā nodokļu sezonā un visu gadu mums ir klienti, kuri gadiem ilgi nav iesnieguši nodokļu deklarācijas. Daži no iemesliem, ko mēs dzirdam, ir:

Mani nevarēja traucēt.
Es nedomāju, ka man ir nepieciešams iesniegt.
Esmu parādā nodokļus vai uzturlīdzekļus bērniem, tāpēc viņi tik un tā paņems manu atmaksu.

Pirms vairākiem gadiem pāris ieradās vienā no mūsu birojiem ar IRS vēstuli, kurā bija norādīts, ka līdz 2009. gada 11. aprīlim viņiem jāiesniedz 2009. un 2010. gada pārskati. Protams, viņiem bija jāiesniedz arī 2011. gada deklarācija.

Nodokļu maksātājiem bija ļoti maz veco ierakstu, bet IRS bija. Visi šie saņemtie W-2, 1099 utt., Tāpat arī IRS. Faktiski IRS varētu veikt jūsu atgriešanos jūsu vietā un nosūtīt jums nodokļu rēķinu (un dažreiz viņi to dara). Viņiem ir domātas IRS, nevis jūsu intereses. Viņi ne vienmēr zina jūsu pieteikuma statusu, jūsu apgādājamo skaitu, kā arī atskaitījumus vai kredītus, kas jums pienākas; visas lietas, kas varētu samazināt jūsu nodokļu saistības. IRS pienākums nav samazināt nodokļu saistības. Tas ir jūsu darbs. (Ja Vorens Bufets to izlasītu, es labprāt uzņemtu viņa komentārus).

Pēc samaksas un IRS saņemšanas par viņu ierakstu kopijām kopā ar viņu rīcībā esošajiem dokumentiem mēs varējām aizpildīt visas viņu deklarācijas. Ar 3 atgriešanos viņu kopējā ATGRIEŠANA pārsniedza 10 000 USD! Kāpēc šie nodokļu maksātāji neiesniedza deklarācijas agrāk?

Šī stāsta morāle ir šāda: dažreiz lielākā kļūda, ko jūs varat pieļaut, iesniedzot nodokļus, ir neiesniegt. Neiesniegšana nenozīmē, ka jums nebūs parādā nodokļus, bet tas nozīmē, ka jūs nesaņemsit atmaksu, ja jums tā pienākas. IRS jau ir jūsu informācija. Iesniedziet nodokļus, pirms viņi to dara jūsu vietā.

Banku kase

2. Nepaziņošana par visiem jūsu ienākumiem

Nepaziņošana par visiem ienākumiem var būt vienkārša, godīga, kļūda vai arī nelikumīga. Ja jūs apzināti un tīši neziņojat par saviem ienākumiem, jūs varat saņemt civiltiesiskus un kriminālsodus. Neskatoties uz to, ko daudzi uzskata, saskaņā ar nodokļu kodeksu ir jāziņo par visiem ienākumiem, ieskaitot ienākumus skaidrā naudā un padomus. Restorāna darbiniekiem jūsu darba devējs var izsekot padomus un gada beigās par tiem ziņot savā W-2. Pašnodarbinātajiem ikvienam, kurš gada laikā maksā 600 USD vai vairāk, ir jāsniedz jums (un IRS) 1099.

Vai tā var būt godīga kļūda? Protams. Lielākā daļa veidlapu jums jānosūta līdz 31. janvārim. Bet dažas veidlapas, kas ziņo par ar nodokli apliekamo ienākumu, piemēram, brokera 1099-B, jums nav jāmaksā līdz 15. februārim. Citi, piemēram, partnerattiecības K-1, ir jāmaksā tikai vēlāk. Pat ja jūs saņemat veidlapu, pastāv iespēja, ka vēlāk jums tiks iesniegta labota veidlapa.

Manā nodokļu birojā daži klienti ierodas iesniegt dokumentus, tiklīdz viņi saņem vienu W-2. Viņi vēlas viņu atmaksu, it īpaši, ja tajā ir iekļauts bērnu nodoklis un nopelnītā ienākuma nodokļa kredīti. Līdz brīdim, kad viņi atgriežas, lai paņemtu savus dokumentus, viņiem ir viens vai vairāki papildu W-2. Šie papildu W-2 var mainīt savu atbilstību EITC. Iespējams, ka kādreiz atmaksātā summa būs jāatmaksā.

Šī stāsta morāle: ziņojiet par visiem saviem ienākumiem. IRS, iespējams, jau tāpat par to zina. Esi pacietīgs. Pirmo reizi pareizi iegūstiet visas veidlapas un failus. Ja saņemat jaunu W-2 veidlapu pēc tam, kad esat jau iesniedzis nodokļu deklarāciju, iesniedziet labotu deklarāciju 1040-X.

3. Atskaitījuma veikšana, kurai jums nebija tiesību

Šī kļūda var svārstīties no bērnu vai citu apgādājamo pieprasīšanas, kas jums nepienākas, mēģinot pretendēt uz nodokļu kredītiem, līdz pārspīlētiem atskaitījumiem, piemēram, labdarības iemaksām.

Ar jauno nodokļu likumu daudz vairāk nodokļu maksātāju izmantos standarta atskaitījumu. Kaut arī atskaitījums par valsts un vietējiem nodokļiem (SALT) būs ierobežots līdz 10 000 ASV dolāriem atsevišķiem un kopīgiem pieteikumu iesniedzējiem, tomēr var rasties kārdinājums palielināt labdarības atskaitījumus vai pieprasīt hipotēkas procentus, uz kuriem jums, iespējams, nav tiesību prasīt saskaņā ar jauno likumu.

Saskaņā ar jauno nodokļu likumu nepastāv vairāki citi atskaitījumi, piemēram, maksa par nodokļu sagatavošanu, neatlīdzināti darbinieku izdevumi un ieguldījumu konsultantu atlīdzība.

Par 2018. gadu palielinājās bērnu nodokļa atlaide un turpinājās nopelnītā ienākuma nodokļa kredīts (EITC), abi vismaz daļēji atmaksājami kredīti. Izmantojot sarežģītus kvalifikācijas noteikumus, var rasties kārdinājums mēģināt apzināti vai netīši pieprasīt šos kredītus pat tiem, kam nav tiesību uz tiem. Piemēram, EITC galvenokārt ir atkarīgs no jūsu ienākumiem un to bērnu skaita, uz kuriem jūs varat pretendēt. Jo vairāk kvalificētu bērnu jūs varat pieprasīt (līdz 3), jo lielāks ir jūsu EITC. Nodokļu maksātāji vēlas optimizēt savus ienākumus un maksimāli palielināt kvalificētos bērnus, lai maksimāli palielinātu viņu EITC. Jūs varat izlasīt manus rakstus par tematu “Kas var būt kvalificēts bērns EITC” vai šo centru par krāpniecisku prasību iesniegšanu EITC.

Visiem nodokļu maksātājiem vajadzētu pieprasīt visus kredītus vai atskaitījumus, kas viņiem pienākas. Bet daži mēģinās apgalvot dažus, uz kuriem viņi nav tiesīgi pretendēt. Pirms dažiem gadiem bija ziņojums par 4 gadus vecu bērnu, kurš pieprasīja mājokļa pircēja kredītu pirmo reizi. (Varbūt viņš vienkārši vairs nevarēja izturēt dzīvi kopā ar vecākiem.)

Šī stāsta morāle: izmantojiet atbrīvojumus, atskaitījumus un kredītus, kas jums pienākas, un ne vairāk. Pārliecinieties, ka jums nav garām neviena, kas jums pienākas. Ņemot krāpšanos ar tādiem, kas jums nepienākas, tiks piemēroti sodi. Izmantojot EITC, ja jūs to nepareizi vai kļūdaini pieprasāt, jums to var atteikt līdz 10 gadiem (pat gadus, uz kuriem jums būtu tiesības uz to).

4. Nepareizs sociālās apdrošināšanas numurs vai dzimšanas datums

Parasti tās ir drukas kļūdas, taču dažos gadījumos tās var būt tīšas. Pārsvarā šie jautājumi ietver daudzas pārrakstīšanās kļūdas, par kurām IRS brīdina ar atgriešanos papīra formātā.

Visiem nodokļu maksātāju un apgādājamo vārdiem, sociālās apdrošināšanas numuriem un dzimšanas datumiem ir jāatbilst IRS vai sociālās apdrošināšanas datu bāzei. Pieņemot, ka neveidojat vārdu, sociālās apdrošināšanas numuru un dzimšanas dienu, tā parasti ir drukas kļūda vai godīga kļūda (tētis aizmirst bērna vai sievas dzimšanas datumu).

Bet, lietojot e-dokumentus, pārrakstīšanās kļūdas atšķiras no tām, kādas tās mēdza būt ar atgriešanos papīra formā. Dators veic aprēķinus, lai jums vairs nebūtu jāuztraucas par matemātikas kļūdām. Izmantojot e-pieteikumu, jums nav jāiesūta W-2. Lai gan jums nav jāievieto paraksts uz e-iesniegtas deklarācijas, jums un jūsu laulātajam, ja iesniedzat kopīgu pieteikumu, deklarācijas iesniegšanai jāizmanto elektroniskais paraksts, PIN numurs.

Pārliecinies:

Visa atgriešanā ievadītā informācija ir pareiza.
Vārdi, ielas utt. Ir uzrakstīti pareizi.
No W-2 un citām veidlapām ievadītie skaitļi ir precīzi.
Visi vārdi ir uzrakstīti pareizi, un dzimšanas datumi un sociālās apdrošināšanas numuri ir pareizi.
Jūsu konts un maršruta numuri ir pareizi, ja jūs tieši iemaksājat atmaksu.
Izveidojiet PIN, lai elektroniski parakstītu deklarāciju.
Izmantojiet pareizo reģistrēšanas statusu. Nepārbaudiet vairāk nekā vienu, ja iesniedzat papīru.

Stāsta morāle ir: atkritumi iekšā, atkritumi ārā. Ja jūs nepievērsīsit uzmanību detaļām, atgriešana tiks noraidīta un vienkārši atliksiet naudas atmaksu.

5. Nodokļu nemaksāšana

Es neesmu pārliecināts, cik bieži tas notiek, bet es zinu, ka tā notiek. Pensilvānijā nodokļu maksātājiem jāiesniedz federālās, štata un vietējās nodokļu deklarācijas. Mēs visiem saviem klientiem iesniedzam šo deklarāciju kopijas viņu lietvedībai. Ja viņi ir parādā federālos vai štata nodokļus, mēs viņiem arī piegādājam kuponus un adresētu aploksni, lai nosūtītu viņu maksājumus. Vietējās deklarācijas nevar iesniegt e-veidā, tāpēc visiem mūsu klientiem tiek izsniegta deklarācija, W-2 utt. Un adresēta aploksne, kas jānosūta vietējai nodokļu aģentūrai.

Kā es varu zināt, ka daži nodokļu maksātāji nemaksā maksājamos nodokļus? Vienkārši. Kad viņi ienesa pagājušā gada atgriešanos, lai iesniegtu šī gada dokumentus, es uzskatu, ka visas aploksnes, taloni un veidlapas joprojām ir labi iespiestas paciņā, kuru es viņiem pagājušajā gadā iedevu.

Šī stāsta morāle, maksājiet nodokļus, kad tie pienākas. Iesniedziet visus nepieciešamos dokumentus. Ja iesūtāt čeku, pievienojiet tam kuponu un uz čeka norādiet savu sociālās apdrošināšanas numuru. Ja nevarat samaksāt, izveidojiet vienošanos ar nomaksu ar IRS.