Kā mehāniski tirgot akcijas, lai izvairītos no emocionāliem ieguldījumiem

Pašdisciplīna ir būtiska veiksmīgai tirdzniecībai.

Attēls, izmantojot Pixabay CC0

Es esmu tirgojis akcijas un iespējas vairāk nekā 45 gadus, un esmu atklājis, ka veiksmīgas darbības triks ir emocionālās tirdzniecības novēršana.

Tirgot akcijas pēc emocijām, mēs mēdzam rīkoties nepareizi. Jūs varat uzlabot savus rezultātus, iekļaujot un izejot no visiem darījumiem, pamatojoties uz konkrētu plānu, un turieties pie tā.

Pašdisciplīna ir būtiska veiksmīgai tirdzniecībai. Pārskatīsim visu to detalizēti.

Kā emocijas var ietekmēt lēmumus par ieguldījumiem?

Tirgot ar emocijām, mēs mēdzam rīkoties nepareizi nepareiza iemesla dēļ. Piemēram:

• Mēs pērkam akciju, cerot, ka tā palielināsies. Tad tas iet uz leju, un mēs turamies, jo mūsu ego būtu ievainots, ja atzīsim, ka esam kļūdījušies.
• Reizēm mēdzam pirkt arī par augstu, jo redzam, ka krājumi pieaug, un arī mēs tos vēlamies. Mēs galu galā pērkam par visaugstāko cenu alkatības dēļ, un tad akcijas krīt.
• Mēs nevēlamies atzīt, ka esam kļūdījušies, tāpēc sliktu tirdzniecību veicam uz leju, padarot to vēl sliktāku.
• Kādā brīdī mēs izkļūstam, bet ne tad, kad vajadzētu. Mēs izkļūstam, kad sāpju ir par daudz.

Kā noņemt emocijas no ieguldīšanas

Vienīgais veids, kā kontrolēt emocijas ar akciju tirdzniecību, ir pieņemt lēmumus par ieguldījumiem mehāniski. Es nerunāju par programmatūras izmantošanu vai jebkuru citu procesu, kas darbojas automātiski. Es runāju par to, lai jūsu rīcībā tiktu ievēroti stingri īstenošanas noteikumi.

Tā ir stratēģija, kurā nav jādomā. Katra darījuma iekļaušana un iziešana ir balstīta uz īpašiem noteikumiem. Jūs to darāt mehāniski, neatkarīgi no tā, kas vēl var ietekmēt jūsu lēmumu.

To ir vieglāk pateikt, nekā izdarīt, bet tas ir izdarāms, kamēr jūs esat uzcītīgs.

Ideja ir neļaut emocijām traucēt. Tādēļ jūs varat palielināt izredzes nopirkt zemu un pārdot augstu, nevis pārdot zemu panikas dēļ vai pirkt lielu alkatības dēļ.

Jums jāizmanto precīzs pirkšanas un pārdošanas protokols, kas neietver lēmumu pieņemšanu. Tā jūs izvairāties no emociju aizkavēšanas.

Kā īstenot mehānisko tirdzniecības plānu

Labāk ir tirgot akciju indeksu, piemēram, S&P 500 (simbols SPY). Tas ir biržā tirgots fonds (EFT), kuru jūs varat pirkt un pārdot tāpat kā akcijas.

Pamatojoties uz jūsu riska līmeni un summu, kas jums ir pieejama tirdzniecībai, izvēlieties summu, kuru vienlaikus ieguldīsit vienādās summās. Šī piemēra labā pieņemsim, ka USD 1000.

Sāciet, nopērkot USD 1000 SPY nākamā mēneša pirmajā tirdzniecības dienā.

Tad pirmajā tirdzniecības dienā katra mēneša (nepārtraukta) , veiciet vienu no šīm darbībām:

1. SPY 1000 USD vērtībā, ja SPY ir zemāks nekā tas bija iepriekšējā mēneša pirmajā tirdzniecības dienā.

   
   

2. Pārdod SPY 1000 USD vērtībā, ja SPY ir lielāks nekā tas bija iepriekšējā mēneša pirmajā tirdzniecības dienā.

Jums var būt nepieciešams noapaļot uz augšu vai uz leju, jo SPY nepārdod daļējas summas. Katram darījumam varat izmantot atšķirīgu daudzumu un izmantot citu periodu, nevis mēnesi. Lai ko jūs darītu, saglabājiet to konsekventu - tas ir mehāniski.

Daži brokeri ļaus jums norādīt dolāra limitu, un viņi attiecīgi pielāgos akcijas, kā parādīts zemāk esošajā piemērā:

Tiešsaistes pasūtījumu ievadīšanas piemērs. Dolāra summa tiks noapaļota uz augšu vai uz leju līdz pilnām akcijām.

Mans ekrānuzņēmums

Vienmēr veiciet tirdzniecību aptuveni vienā un tajā pašā dienas laikā. Pretējā gadījumā jūs ļausiet emocijām spēlēt savu lēmumu. Jūs atradīsit lēmumu izlemt gaidīt papildu stundu vai divas ātri mainīgā dienā, domājot, ka saņemsiet labāku cenu. Tas var palīdzēt, bet var būt arī pret jums.

Ikreiz, kad pērkat akcijas, vienmēr pastāv 50/50 iespēja, ka cena pieaugs vai samazināsies. Tas attiecas arī uz ETF. Ja izredzes ir pat vienādas, nav jēgas gaidīt.

1. Tirdzniecība tajā pašā dienā katru mēnesi.
2. Tirdzniecība tajā pašā dienas laikā.
3. Ievadiet darījumus, pamatojoties uz likumu, nevis uz emocijām.

Pielāgojiet komisijām

Sākot ar 2020. gada janvāri, daudzi brokeri vairs neiekasē tirdzniecības komisijas par aktīvi tirgotām akcijām. Sazinieties ar brokeri. Viņiem varētu būt arī zemākas maksas par ELP.

Ja jūs patiešām maksājat komisiju, lielāku darījumu veikšana samazinās izmaksas. Aprēķiniet to cenā, izpildot plānu pirkt vai pārdot fiksētu summu katru mēnesi.

Neatkarīgi no summas, kuru jūs nolemjat izmantot, saglabājiet katru mēneša darījumu nemainīgu. Vismaz tik tuvu, cik vien iespējams, noapaļojot līdz veselām akcijām.

Esiet stingri un nepārdomājiet

Būt mehāniskam nozīmē, ka jums nekad nevajadzētu kaut kā manipulēt ar lietām, domājot par to. Jūs jau esat izveidojis savu plānu - pieturieties pie tā.

Nemainiet ieguldījumu apjomu. Jūs varat izmantot jebkuru summu, bet nepalieliniet to tikai tāpēc, ka kļūstat mantkārīgs, un nebaidieties no bailēm.

Vienkārši pieturieties pie plāna izpildes mehāniskā rakstura. Bailes un alkatība ir divas emocijas, no kurām mēs vēlamies izvairīties.

Kas var notikt, ja jūs nepieturaties pie konsistences mehāniskās metodes? Es jums sniegšu piemēru.

Viens mēnesis SPY var būt tik tālu, ka vēlaties dubultot nākamo ieguldījumu. Bet nedari to. Nākamajā mēnesī tas var būt zemāks.

Iespēja doties jebkurā virzienā vienmēr ir 50/50, neatkarīgi no tā, cik tālu tas virzījās uz augšu vai uz leju. Pagāja desmitgades, lai to uzzinātu kā faktu, kaut arī es vienmēr to zināju no statistikas viedokļa.

Mehāniskās tirdzniecības skaistums ir tāds, ka jums nav jādomā. Jums nav jāseko tendencēm - vai jaunumiem - vai atsevišķiem krājumiem. Vienkārši veiciet darījumus saskaņā ar plānu - mehāniski!

Attēls, izmantojot Pixabay CC0

Kāds ir ieguvums?

Ja viss notiks pēc plāna, jūs uzlabosiet savas iespējas pirkt zemāk un pārdot augstāk. Jūs nepārtraukti paņemsit naudu no galda ar peļņu, nevis turēsieties pārāk ilgi, līdz viss notiks pret jums.

Jums būs arī vidējās izmaksas, jo jūs pērkat vairāk akciju par zemākām cenām un noņemat naudu no galda par augstākām akciju cenām. Tas arī rada kārtību, kā pārstrādāt savu naudu. Tas ir gandrīz tāds pats kā bezgalīgas naudas plūsmas veidošana sava veida veidā.

Kas var notikt nepareizi?

Protams, nekas nav drošs. Notikumi pasaulē var negatīvi ietekmēt tirgus. Jūs katru mēnesi varētu bezgalīgi iemaksāt 1000 USD savā kontā, jo ETF turpina iet zemāk un zemāk, līdz jums vairs nav ko ieguldīt.

Teorija ir tāda, ka akciju tirgus nenonāks līdz nullei, bet to nekad nevar zināt. Jums var būt jāmaina plāni, ja attīstās krīze, piemēram, karš. Tā ir vienīgā reize, kad jūs novirzāties no šī plāna mehāniskās dabas.

Gala rezultāts

Neskatoties uz negatīvajām situācijām ar pastāvīgu tirgus lejupslīdi, šis plāns liek jums ieguldīt, vidēji aprēķinot izmaksas dolāros - pērkot arvien vairāk akciju par zemākām un zemākām cenām.

Kad tirgus atkal pagriežas uz augšu, jūs būsiet uzkrājis daudz vairāk akciju par izdevīgākām cenām. Un, ievērojot šo plānu, jūs pārdosiet akcijas par arvien augstākām cenām.

Aptauja

© 2014 Glens Stoks