Kādas ieguldījumu stratēģijas darbojās 2016. gadā?

Atskatieties un noskaidrojiet, kuras ieguldījumu stratēģijas darbojās 2016. gadā.

Canva.com

Ievads

2016. gadā procentu likme ir tuvu nullei. Ekonomika stagnē un IKP pieaugums nepārsniedz 2%. Pasaule ir satricināta. Enerģijas pārpalikums. Kas jādara investoram?

—Nov. 2016. gads

Aktīvu veidi

Šeit ir pamats aktīvu klasēm:

• skaidrā nauda
• krājkonts bankā
• akcijas un obligācijas
• zelts un dārgmetāli
• kopfondu
• ETF (biržā tirgoti fondi)
• indeksu fondi
• rentes

Kādas ir ieguldījumu stratēģijas pašreizējā situācijā, kad procentu likmes ir tuvu nullei?

Jebkuras ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas mērķis ir saglabāt kapitālu un, cerams, iegūt peļņu, pārsniedzot inflācijas līmeni. Mans ieguldījumu mērķis ir sasniegt vismaz 3% virs inflācijas līmeņa.

Stratēģijas

Cilvēkiem, kas tuvojas pensijai vai ir pensijā, ieguldījumi ir veids, kā aizsargāt viņu uzkrātos dzīves ietaupījumus. Kādas ir dažas iespējas?

1. Zem matrača varat turēt skaidru naudu. Tas ir viens no veidiem, kā saglabāt kapitālu, taču jūs riskējat to visu zaudēt ugunsgrēka un nelielas daļas dēļ katru gadu inflācijas dēļ. Nav dzīvotspējīgs risinājums.
2. Jūs to varat glabāt krājkontā bankā. Pašlaik tā maksā procentu likmi tikai 0,01%. Faktiski procentu likme pēdējos 10 gadus ir bijusi tuvu nullei, savukārt inflācija vidēji ir bijusi 2% gadā. Atkal, tas nav labs ietaupīšanas veids.
3. Jūs varat iegādāties mūža renti, kas garantēs ikmēneša maksājumu līdz nāvei. Tas ir gandrīz kā apdrošināšanas polise. Tomēr apakšējā puse ir tāda, ka jūs maksājat iepriekš iekasētu maksu 8% apmērā, un jūsu ikmēneša pabalsti ir noteikti. Netiks pielāgota inflācija nākotnē.
4. Jūs varat ieguldīt indeksu fondā. Tas ir vienkāršākais ieguldījumu veids, un tam nav vajadzīgs laiks vai prasmes. Jūs būtībā ieguldāt vidēji daudzos uzņēmumos. Indeksa fondiem ir zemas maksas, un tie pieaug un samazinās līdz ar akciju tirgu. Vienkārša stratēģija, kas darbojas ilgtermiņā.
5. Jūs varat ieguldīt atsevišķās publiski tirgotu uzņēmumu akcijās. Tas nozīmē zināt, kuras akcijas izvēlēties, un periodiski tos uzraudzīt. Krājumu pirkšana un pārdošana maksās maksu par katru darījumu.
6. Jūs varat ieguldīt kopfondos. Ir dažādas pakāpes maksas, un jūs nevarat tirgoties dienas laikā. Vērtība tiek noteikta katras tirdzniecības dienas beigās.
7. Jūs varat ieguldīt ETF vai biržā tirgotos fondos. Tie darbojas tāpat kā akcijas, un tos var tirgot tāpat kā jebkurus krājumus.

Mana investīciju hibrīdā stratēģija

Viena no investīciju atslēgām ir diversifikācija. Nekad nelieciet visas olas vienā grozā. Mērķis ir laika gaitā audzēt podu.

Šeit ir manas 10 idejas:

• Izvēlieties labas akcijas un pērciet un turiet.
• ieguldīt akcijās, kas maksā labas dividendes (ar stabilu ienesīgumu virs 3%).
• Ieguldiet daļu kopfondos (30%).
• Ieguldiet SPY.
• Ieguldiet nelielu daļu no jaunām spekulatīvām akcijām, kurām ir potenciāls (5–10%).
• Pielietojiet nelielu riska ierobežošanu, izmantojot SPY un SPXU (10%). Sīkāk paskaidrots zemāk.
• Ieguldiet dažos ETF (zelts, sudrabs un eļļa).
• Vienu daļu turiet skaidrā naudā (10% no portfeļa).
• Ieguldiet atsevišķās akcijās, kas liecina par daudzsološu un ar labu pieredzi.
• Pērciet zemu, pārdodiet augstu.

Neesi alkatīgs. Kad akcijas sasniedz 10% pieaugumu, pārdodiet un ņemiet peļņu.

Reizi gadā atkārtoti līdzsvarojiet savu portfeli un pielāgojiet stratēģiju, pamatojoties uz faktiskajiem rezultātiem. Citreiz apsveriet izmaiņas tikai tad, ja tiek ņemti vērā galvenie finanšu faktori, piemēram, paaugstinātas Federālo rezervju procentu likmes.

Kā darbojas riska ierobežošana - vienkāršs piemērs

1. gadījums:

2. gadījums:

3. gadījums:

Kāpēc hedžēšana darbojas?

Iepriekšminētajos trīs vienkāršos gadījumos jūs varat redzēt, kā var izmantot riska ierobežošanu, lai mazinātu lielas korekcijas ietekmi. Tas nenāk bez cenas. Jūs samazināt korekcijas lejasdaļu, bet ierobežojat arī ieguvumus augšup. Viņi iet roku rokā. Ieguldījumos nav bezmaksas pusdienu.

Iemesls, kāpēc šī vienkāršā stratēģija darbojas, ir pretējas attiecības starp SPY un SPXU. Kad SPY iet uz augšu, SPXU samazinās par koeficientu 3 un otrādi, kad SPY samazinās, SPXU palielināsies par 3 reizes.

Politiskās pārmaiņas (2016. gada 22. novembris)

Pēc pārsteiguma par Trampa kunga ievēlēšanu uzņēmējdarbībā un Volstrītā notiek lielas pārmaiņas. Tāpēc tiek spēlēta jauna pārskatītā stratēģija. Piemēram, Tramps ir no klimata pārmaiņu skeptiķu puses politiskajā spektrā. Kā tādas vēlēšanās jau ir notikušas lielas pārmaiņas dažādās nozarēs. Īpašajā saules, ogļu un enerģētikas nozarē.

Nedēļu laikā pēc vēlēšanām DOW ir sasniedzis jaunu rekordu - 19000. gadu, pretēji ekspertiem, kuri bija pareģojuši pretējo.

Saules enerģijas uzņēmumi un atjaunojamie energoresursi ir piedzīvojuši milzīgu vērtības kritumu. Tikmēr ogļu un naftas kompānijas ir piedzīvojušas strauju izaugsmi.

Kā privāts investors esmu pārdevis savas akcijas Solar un pievienojis vairāk ogļu uzņēmumu.

Turklāt es ceru, ka procentu likmes sāks pieaugt, kad Federālās rezerves mainīs vadību.

DOW pret SPY diagrammu vēsture

Kopsavilkums

Kad runa ir par personīgo ieguldījumu, tam nav jābūt sarežģītam. Jūs gulēsiet labāk, ja vienkārši ievērosiet dažus pamatus.

• Vai nav panikas pārdot.
• Turiet skaidras naudas rezervi.
• Ieguldiet indeksu fondos par vismazāko piepūli un zemajām maksām.
• Nemēģiniet noteikt tirgus laiku.
• Neesi alkatīgs
• Nav pārliecināta lieta.

100% laika jums nav jābūt taisnībai. Jūs iegūsiet pat ar 60/40 rekordu.

© 2016 Džeks Lī