Kuru man izvēlēties? akcijas vai fondi?

Vai esat tirgotājs vai ieguldītājs?

Kāda ir atšķirība starp abiem? Kā finanšu konsultants es bieži dzirdu, ka akcijas ir labākas par uzticības apliecību. Parasti cilvēki saka, ka viņi labprātāk tirgo uzņēmuma akcijas biržā. Nav šaubu, ka viņiem varētu būt pieredze tirdzniecībā, un daudzi, kas savu bagātību ieguvuši no akciju tirgus, ieteiktu arī citiem tirgot akcijas.

Bet pirms izlemt pieņemt šo padomu, jums ir jāsaprot ieguldītāja tips. Vai esat tirgotājs vai faktiskais investors? Vai jūs pērkat un pārdodat tikai par cenām (ko tirgotāji dara - pērk zemu, pārdod augstu) vai arī ieguldāt izaugsmei? Kurš tirgus jums ir piemērotāks? Nu, iesācējiem ņemsim vērā sekojošo.

Kāds ir jūsu ieguldījumu laika horizonts?

Šis neapšaubāmi ir vissvarīgākais jautājums, kas katram jāuzdod sev, pirms kaut ko iegulda. Vai jūs meklējat naudas izmantošanu pēc 20 gadiem, 10 gadiem, 5 gadiem vai dažu mēnešu laikā? Vai arī jūs vēlētos, lai lietas vienmēr būtu šķidras? Kāpēc tas ir svarīgi? Jo laiks, kad esat gatavs gaidīt, noteiks, cik lielu risku jūs varat uzņemties. Jo ilgāks laiks, jo lielāks risks.

Tirgotājiem vajadzīgs ļoti maz laika. Patiesībā viņi praktizē investīcijas, kas darbojas pēc ieskatiem. Viņi ātri nopelna naudu un pēc tam iziet - jo ātrāk, jo labāk. Viņiem krājumi ir krājumi, kas noliktavās sapūs, ja tos turēs pārāk ilgi, un palielinās to pakļaušanu riskam, tāpēc ātra aizbēgšana ir ideāla tirgotājiem.

Tāpēc, ja jums ir tikai dažas dienas, lai veiktu tirdzniecību, vai arī jūs vēlaties turēt naudu likvīdu, tad, protams, priekšroka tiks dota tirdzniecībai ar akcijām, nevis uzticībai.

Savukārt investori koncentrējas uz uzņēmumu vai produktu potenciālu. Šī stratēģija ir labāk pazīstama kā ieguldījums vērtībā. Viņiem parasti ir ilgāks ieguldījumu grafiks, un laika gaitā izaugsme redzēs akcijas vai trasta fondus. Sakarā ar fondu dažādību (neatkarīgi no tā, vai tie ir kopfondi vai ieguldījumu fondi), cenu svārstības nav tik agresīvas kā ar pašu kapitāla daļām.

Šo stratēģiju parasti atbalsta investori, kuri vēlas savu ligzdas olu audzēt ilgākā laika posmā. Labs laika posms būtu no 15 līdz 20 gadiem. Tas ir saistīts ar īstermiņa parāda ciklu, kas notiek - šodienas apstākļos - ik pēc aptuveni 8 līdz 10 gadiem.

Tātad, nosakiet, cik ilgi vēlaties saglabāt savu portfeli. Tas palīdzēs jums noskaidrot, kurai riska kategorijai piederat un kura stratēģija - tirdzniecība vai ieguldīšana - jums ir piemērotāka.

Kāds tu esi ieguldītājs?

Vai spēlē, lai nezaudētu, vai spēlē, lai uzvarētu?

Ja jūs ieguldāt izaugsmē, jums būs jāpievērš uzmanība. Koncentrējieties uz konkrētu uzņēmumu, reģionu vai nozari.

Bet ņemiet vērā, uzmanība ir riskants bizness, un, lai gan jums visiem ir jāiegūst, jums visiem arī ir jāzaudē.

Ja spēlējat, lai nezaudētu pārāk daudz, tad jums jāzina, ka arī jūs neiegūsiet pārāk daudz. Tas ir dzīves fakts.

Nav pūļu, nav rezultātu.

Un, ja jūs aizstāvat veco teicienu “nelieciet visas olas vienā grozā”, tad droši vien esat drošs investors.

Drošie investori meklē diversifikāciju, kas ir fondu būtība.

Fondi diversificējas, turot vērtspapīru, obligāciju, naudas tirgus instrumentu, atvasināto instrumentu vai cita veida aktīvu "katlu".

Investori var izvēlēties, pamatojoties uz riska profilu un nozari vai ģeogrāfisko izvēli. Mūsdienās tas patiešām ir diezgan elastīgs un salīdzināms ar dažādību, kas tiek piedāvāta biržās.

Vai esat aktīvs vai pasīvs?

Kad runa ir par ieguldījumiem, vai jūs lietojat atdzesēšanas tableti vai tirgū pastāvīgi skatāties uz ērču ekrānu?

Tirgotājiem visu laiku jāpaliek uz pirkstiem, jo ​​viņi ir jutīgi pret cenām, un viņi nedomā turēt aktīvus ilgu laiku.

Investori, no otras puses, dod priekšroku atbrīvoties no raizēm, periodiski atjauninot tirgus rezultātus un veicot nepieciešamās izmaiņas portfelī.

Ja esat pasīvs investors, būs prātīgi diversificēt risku, lai izvairītos no miega zaudēšanas vai sirdslēkmes riska.

Vai ieguldot jūs paļaujaties uz citu viedokli?

Starp akcijām un trasta fondiem ir starpnieki.

Jums var būt uzticams biržas brokeris, kas sniedz jums ticamu informāciju, bet ieguldījumu fondus profesionāli pārvalda fondu nami.

Cik tad jūs uzticaties citu viedoklim?

Ja jums nav laika tirgus uzraudzībai, atrodiet sev brokeri vai fondu namu / finanšu konsultantus ar labu reputāciju, uz kuriem varat paļauties, lai saņemtu ieguldījumu padomus un ieskatus.

Brīdinājums: Lai arī slikts padoms ir labāks par padomu, kas nav padoms, nepaļaujieties uz visiem 100% padomu, kas attiecas uz ieguldījumiem. Praktizējiet, izmantojot savu spriedumu. Jūsu peļņa vai zaudējumi ir tikai jūs un tikai jūs, neviens neuzņemas nekādu atbildību par jūsu peļņu vai zaudējumiem.

Ieteicams lasīt investoriem

Es ļoti iesaku Inteliģento investoru ikvienam, kurš vēlas ietaupīt, neatkarīgi no tā, vai tas ir aktīvs vai pasīvs. Šis klasiskais teksts ir anotēts, lai atjauninātu Grehema mūžīgo gudrību mūsdienu tirgus apstākļiem.

Divdesmitā gadsimta lielākais padomdevējs investīciju jomā Bendžamins Greiems mācīja un iedvesmoja cilvēkus visā pasaulē. Grehema filozofija par “ieguldījumiem vērtībā” - kas pasargā investorus no būtiskām kļūdām un māca izstrādāt ilgtermiņa stratēģijas - ir padarījusi Inteliģento ieguldītāju par akciju tirgu kopš tā sākotnējās publikācijas 1949. gadā.

Gadu gaitā tirgus attīstība ir pierādījusi Greima stratēģiju gudrību. Saglabājot Greiema oriģinālteksta integritāti, šajā pārskatītajā izdevumā ir iekļauts ievērojamā finanšu žurnālista Džeisona Zveiga atjaunināts komentārs, kura perspektīva iekļauj mūsdienu tirgus realitāti, velk paralēles starp Greiema piemēriem un šodienas finanšu virsrakstiem un sniedz lasītājiem dziļāku izpratni par lai piemērotu Greiema principus.

Tātad, kas man ir labāks?

Ja jums piemīt tirgotāja tieksme (īss laika posms, augsts pieaugums / zaudējumi), akciju tirgus ir veids, kā iet.

Pretējā gadījumā, ja dodat priekšroku riska diversifikācijai un jums ir ilgāks investīciju termiņš, apsveriet iespēju ieguldīt ieguldījumu fondos, kopfondos vai biržās tirgotos fondos.

Galu galā fondi tiek izveidoti, lai nomierinātu ieguldītāju izsalkumu, kuri meklē diversifikāciju.

Protams, ieguldot vienā no tām, ir izmaksas, kuras esmu sedzis citā amatā. Tāpēc aprēķiniet, vai šādas izmaksas kompensēs jūsu ieņēmumus.

Kas par risku ieguldījumu apliecību un zilo žetonu krājumos?

Jā, mēs visi esam pazīstami ar zilo mikroshēmu krājumiem. Bet vai tie tiešām ir droši? Jūsu zināšanai es esmu iekļāvis Singapūras lielākās bankas DBS Group Holdings Ltd. akciju cenu diagrammu.

DBS Group Holdings Singapūras biržā (SGX) akcijas cena

Piecu gadu laikā akciju cenā ir 11 SGD atšķirība. Tā ir gandrīz puse no šodienas akcijas cenas!

Yahoo! Finanses

Vecie taimeri par labu šķietamajai “stabilitātei” dod priekšroku “blue chip” akcijām, un peļņas gūšanai viņi ļoti paļaujas uz dividenžu izmaksām.

Bet pagājis ir laiks, kad zilās mikroshēmas nepieaug un nekrīt kā parastās akcijas, tās galu galā ir balstītas uz vienu uzņēmumu.

Salīdzinājumā ar Schroder Āzijas izaugsmes fondu, kā parādīts zemāk,

Schroder Āzijas izaugsmes fonda vienības cena

Diferencēts ieguldījumu fonda portfelis tajā pašā 5 gadu periodā piedāvā mazākas cenu svārstības tikai SGD 1,60 USD, kaut arī fonds iegulda akcijās.

Blumbergs

Apakšējā līnija

Lai gan akciju tirgū ir pieejami arī citi fondi, kurus es arī šeit aplūkoju, tas patiešām ir atkarīgs no tā, kāds investors jūs esat un cik ilgi jūs plānojat ieguldīt.

Man ir klienti, kuri pelnīja naudu no tikai ieguldījumu fondiem, un man ir draugi, kuri nopelna, riskējot ar akcijām.

Bet šīs ir 2 ļoti atšķirīgas investoru grupas, un to ieguldījumu laika horizonts atšķiras diezgan daudzus gadus.

Protams, ir izstrādātas vairākas stratēģijas, kas paredzētas konkrētiem ieguldītājiem, lai dažādotu viņu riska pakāpi.

Mūsu labākais solījums? Ieguldiet abos (precīzāk sakot, 50–50) ar nelielu naudu un pirms apņematies sajust, cik ērti esat ar katru instrumentu.

Nesaslapiniet kājas, vispirms nemērcot pirkstus. Priecīgu ieguldījumu!

© 2017 Šons Erasto