Kā saņemt dividendes naudā, kas izmaksātas ar akcijām vai bez tām

Grūti noticēt, vai ne? Kā var saņemt izmaksātas dividendes naudā, ja viņam nepieder akcijas?

Jā, to var izdarīt un faktiski to dara tūkstošiem cilvēku finanšu pasaulē. Šajā rakstā tiks aprakstīts process, kā tas tiek darīts.

Protams, vienkāršākais veids, kā saņemt naudas dividendes, ir iekļūt akcijās, kas regulāri maksā dividendes, piemēram, reizi ceturksnī, pusgadā vai gadā. Bet šie dividenžu maksājumi ir mazi, un, ja vien šajos krājumos nav ieguldīti miljoniem dolāru, jūs diez vai varat no tiem dzīvot.

Par ko es runāšu, ir tas, kā radīt regulārus, lielākus naudas maksājumus no uzņēmumiem, kuriem ir vai nav šo akciju daļas.

Kā?

Pārdodot akciju pirkšanas un pārdošanas iespējas, ja jums pieder krājumi, vai skaidrā naudā, ja jums nepieder krājumi.

Nauda, kas iegūta, pārdodot opcijas, ir tāda pati, kā saņemt dividendes no šiem uzņēmumiem tik bieži, cik vēlaties. Jūs diktējat laiku, kad vēlaties saņemt samaksu. Īstermiņa iespējas maksā mazākas summas, bet ilgāka termiņa iespējas - lielākas izmaksas.

Jūs varat pārdot opcijas uzņēmumiem, kuri jau tagad maksā regulāras dividendes, vai uzņēmumiem, kuri vispār nemaksā dividendes. Pārdodot opcijas pret akcijām, nav svarīgi, vai bāzes akcijas maksā vai nemaksā dividendes.

Tiem, kas lielā mērā paļaujas uz dividendēm kā papildu vai galveno ienākumu avotu, opciju pārdošana pret jau esošajām akcijām noteikti ievērojami palielinās viņu ienākumus.

Lūk, kā tas darbojas, ja jums pieder krājumi

Tirdzniecības sistēma naudas iegūšanai no īpašumā esošajiem krājumiem akciju investīciju pasaulē ir labi pazīstama kā nodrošināta pirkuma opcijas pārdošana. Tā ir tirdzniecības tehnika, pārdodot pirkšanas iespējas pret īpašumā esošajiem krājumiem.

Pieņemsim, ka jums pieder akcijas dažos labi zināmos, dividendes maksājošos uzņēmumos, piemēram, Bank of America (BAC), Microsoft (MSFT) vai AT&T (T). Pašlaik, tā kā šis raksts ir rakstīts jūnijā, BAC krājums ir 30 USD. Pēdējos četros ceturkšņos tā ir maksājusi dividendes 0,12 USD par akciju ceturksnī vai kopā 0,48 USD par divpadsmit mēnešu periodu.

Pieņemot, ka investors, kurš šodien iegādājās BAC, par tā pašreizējo akciju cenu 30 USD, cerot nopelnīt dažas dividendes no viņa ieguldījuma. Ja BAC akciju cena palika nemainīga, nākamajos vairākos mēnešos daudz nepaceļoties uz augšu vai uz leju, ieguldītājam nav iebildumu un prieks, ka tā katru ceturksni maksā dividendes 0,12 USD par akciju. Vienā gadā dividendes būtu USD 0,48, kas nozīmē, ka ieguldījumu atdeve ir nedaudz 1,6 procenti. Gandrīz tāda pati likme kā CD naudas fondā saņemtu skaidru naudu par stāvvietu. Vai tiešām tas nav tik lieliski?

BAC izmaksātās naudas dividendes; ar Opcijas vs Bez Opcijām

Tagad izpētīsim, ko opciju pārdošana var darīt, lai uzlabotu dividenžu atdevi, izmantojot nodrošināto pirkšanas iespēju pārdošanas sistēmu. Aplūkojot BAC opciju ķēdes, ir daudz iespēju izvēlēties iespējas pārdot dažādos derīguma termiņa mēnešos. Īsākiem termiņiem tiek piedāvātas mazākas prēmijas (cenas) nekā ilgākām.

BAC jūlija opciju derīguma termiņš beidzas tikai aptuveni mēneša laikā. Jūlija 31. streika izsaukuma iespējas piedāvājuma cena ir 0,43 ASV dolāri, bet jūlija 32. streika zvana cena ir 0,20 USD. 31. jūlija zvans nodrošina ienesīgumu 1,4%, savukārt 32. jūlijā - ar zemāku atdevi 0,7%. Tie ir ikmēneša ienākumi, kad opciju termiņš beidzas jūlija trešajā piektdienā.

Ja mēs ejam uz augusta termiņiem, prēmijas ir daudz labākas. Augusta 31. streika zvans ir 0,65 USD un 32 streiks ir 0,35 USD, ja peļņa ir attiecīgi 2,1% un 1,2%. Tās ir atgriešanās uz apmēram sešdesmit dienām.

Tagad aplūkosim sliktāko scenāriju, kurā izvēlaties 60 dienu ilgumu ar 32 streiku, nevis 31 streiku. Pieņemot, ka BAC akciju cena saglabā vidējo līmeni aptuveni 30, un jūs ik pēc diviem mēnešiem (60 dienu derīguma termiņš) pārdodat pirkšanas iespējas aptuveni 0,35 ASV dolāru apmērā, tas nozīmē tikai aptuveni 8% gadā tikai ienākumu no naudas iespējas. Pievienojiet tam 1,6% naudas dividendes, kas izmaksātas tajā pašā 12 mēnešu periodā, un jūs kopā saņemsiet 9,6% naudas atdevi no BAC krājumiem. Vai tas nav daudz labāk nekā tikai turēt akcijas un paļauties uz 1.6% naudas dividenžu peļņu?

Labākais 60 dienu izsoļu iespēju pārdošanas scenārijs par zvana sākuma cenu 31, kas ir tuvāk BAC akciju cenai 30, tikai par opcijām dotu aptuveni 13%. Pievienojiet 1,6% dividenžu ienesīgumu, un tas palielina IA līdz 14,6%.

PIEZĪME. Pārdodot pirkšanas iespējas pret īpašumā esošām akcijām, jo tuvāk sākuma cena (31) ir pašreizējai akciju cenai (30), jo augstāka ir ienesīgums, bet jo lielāka ir akciju izmantošanas iespēja. Drošāka metode pret iespējamo izmantošanu ir tādu streiku pārdošana, kas atrodas tālāk no pašreizējās akciju cenas, piemēram, streiks 32.

Izmaksātās AT&T naudas dividendes; ar Opcijas vs Bez Opcijām

Šis ir vēl viens piemērs tam, kā opciju pārdošana pret jums piederošo akciju palielinās jūsu ienākumus no dividendēm skaidrā naudā.

AT&T (T) akcijas jūnijā tiek kotētas 34 USD. Tā ir maksājusi 49–50 centus ceturkšņa naudas dividendes vidēji aptuveni 2,00 USD gadā par jauku ienesīgumu 5,8%, pamatojoties uz tā pašreizējo cenu.

35. jūlija izsaukuma iespējas cenas prēmija ir 0,69 ASV dolāri, savukārt 36. streika cena ir 0,41 ASV dolāri, ja mēneša peļņa ir attiecīgi 2% un 1,2%. Lai būtu drošāk no iespējamiem vingrinājumiem, tālāki augusta streiki no 36. līdz 37. gadam notiks par.69 un.47, dodot 60 dienu atdevi aptuveni 2% un 1,4%. Mana personīgā izvēle būtu izvēlēties 37. augusta zvana iespēju 0,47 USD.

Gada naudas atgriešanas gada 60 dienu opcijas aptuveni 2,80 USD (0,47 reizi 2 mēnešos) plus parastās naudas dividendes 2,00 USD (0,50 ceturksnī) dod mums kopējos naudas ienākumus gadā 4,80 USD.

Tas ir 14% atdeve no AT & T pašreizējās cenas 34 USD, salīdzinot ar mazāku atdevi 5,8% bez opciju pārdošanas.

Apskatīsim Microsoft Corporation un redzēsim, kādi ir skaitļi. Šajā rakstā jūnijā MSFT tirgo par pašreizējo cenu 101 USD. Tā kā man patīk 60 dienu iespējas, jo es varu izvēlēties streikus, kas atrodas tālāk no pašreizējās cenas, es izvēlēšos 105. augusta zvanu iespēju 2.05, kas, ja gada rādītājs varētu būt aptuveni 12,30 USD

MSFT katru ceturksni izmaksā dividenžu dividendes aptuveni 0,42 par akciju, kopā sasniedzot 1,68 USD gadā vai ienesīgumu 1,6% no pašreizējās akciju cenas 101 USD. Gada ienākumi no apvienotajām opcijām un dividendēm ir aptuveni 13,98 USD, iegūstot jauku kombinēto likmi 13,8%. Šeit mēs atkal salīdzinām 1,6% peļņu no dividendēm vien ar 13,8% apvienoto dividenžu un opciju ienesīgumu.

Protams, iepriekš minētie krājumi ne vienmēr visu gadu paliek vienā un tajā pašā cenu līmenī. Reālajā dzīvē krājumi pastāvīgi svārstās, un tāpēc iepriekš minētie teorētiskie salīdzinājumi ne vienmēr var būt piemēroti.

Labi, tad apskatīsim reālās gadījumu vēstures.

2015. gada janvārī BAC akciju cena bija aptuveni 16,98 USD. Nākamo divu gadu laikā līdz 2016. gada decembrim akcijas izmaksāja dividendes skaidrā naudā 0,45 USD. Turklāt šajā divu gadu periodā krājumi svārstījās uz augšu un uz leju, un 2016. gada decembrī tā cena bija aptuveni 22,10 USD.

Jaunā cena ir par 5,12 ASV dolāriem augstāka nekā pirms diviem gadiem, un, pievienojot 0,45 ASV dolārus dividendēm, akciju kopējais ienesīgums bija 5,57 ASV dolāri, kas nozīmē 33% ienesīgumu no sākotnējās 2015. gada janvāra cenas 16,98 USD.

Tagad ieskatieties šajā salīdzinājumā. Tajā pašā divu gadu BAC dzīves periodā investors varēja pārdot pirkšanas un pārdošanas opcijas, kad akcijas palielinājās un samazinājās. Kopējie ieņēmumi no zvanu un pārdošanas iespēju pārdošanas būtu bijuši 4,75 USD. Pievienojot skaidras naudas dividendes 0,45 USD un cenas pieaugumu 5,12 USD (no 2015. gada decembra akciju cenas), kopējais ieguvums ir 10,32 USD.

Tas ir 61% atdeve no sākotnējās 2015. gada janvāra cenas 16,98 USD. Protams, daudz labāk nekā 33% atdeve bez iespējām.

Šeit ir vēl viens piemērs. 2015. gada janvārī AT&T (T) tirdzniecība bija aptuveni USD 33,40. Divu gadu periodā līdz 2016. gada decembrim tā izmaksāja skaidras naudas dividendes USD 3,86 apmērā. 2015. gada decembrī akciju cena bija USD 42.53 par akcijas neto cenas pieaugumu 9.13 USD. Pievienojot naudas dividendes, akciju īpašniekam kopējais pieaugums bija 12,99 ASV dolāri par 2016. gada decembra cenu.

Tas ir kopējais ienesīgums par 39% salīdzinājumā ar sākotnējo cenu 2015. gada janvārī.

Investors, kurš janvārī arī iegādājās AT&T akcijas un nepārtraukti pārdeva pirkšanas un pārdošanas iespējas līdz 2016. gada decembrim, sasniedza daudz labāku peļņu 52% apmērā, aprēķinot šādi:

cenu pieaugums 9,13 USD + dividendes 3,86 USD + opciju pārdošanas apjoms 4,50 USD = 17,49 USD. Kopējais pieaugums ir 52% no sākotnējā ieguldījuma 33,40 USD

Lūk, kā tas darbojas, ja jums nepieder krājumi

Tagad mēs esam nonākuši pie šī raksta daļas, kas visticamāk ir tas, kas daudzus lasītājus ir piesaistījis šim rakstam. Kā saņemt dividendes, kas izmaksātas skaidrā naudā bez akciju īpašumtiesībām

Šeit nav noslēpuma. Jūs varat saņemt skaidras naudas maksājumus no akcijām, kuras jums nepieder, vienkārši praksē ieviešot iespēju tirdzniecības sistēmu, kas pazīstama kā skaidras naudas nodrošināta pārdošanas iespēju pārdošana , ko sauc arī par pārdotu pārdošanu . Ja esat sekojis dažiem maniem rakstiem, jūs redzēsit, ka šī tirdzniecības stratēģija ir pieminēta daudzos manos rakstos.

Sāksim strādāt ar piemēru.

Džona Doe akciju brokera kontā ir 50 000 USD skaidras naudas. Viņš vēlas ieguldīt šo summu vairākās dividendes maksājošās akcijās, lai gūtu skaidras naudas ieņēmumus no šī neizmantotā naudas fonda.

Tā vietā, lai nopirktu vairākas akcijas, lai izveidotu savu dividenžu izmaksu portfeli, viņš kā alternatīvu var izmantot 50 000 ASV dolāru, lai nodrošinātu vai segtu vairāku akciju pārdošanas iespējas, faktiski nepērkot akcijas. Lūk, kā tas tiek darīts.

Ir maija sākums. Džons aplūko International Paper Company (IP) un redz, ka tā akcijas pašlaik tiek tirgotas par cenu 52 USD. Jūnija opciju ķēdes rāda, ka viņš var pārdot 50. jūnija likmes prēmiju 0,84 ASV dolāru apmērā, kas beidzas sešās nedēļās - jūnija trešajā piektdienā.

Viņš pārdod 4 līgumus (4 līgumi = 400 akcijas) no 50. jūnija likmēm, izmantojot 20 000 USD no viņa naudas līdzekļiem, lai nodrošinātu 4 pārdošanas līgumus. Pārdošana rada kopējo naudas ieplūdi 336 ASV dolāru apmērā (.84 pārdotas prēmijas x 400 akcijas).

Izmantojis 20 000 ASV dolāru no Džona 50 000 ASV dolāru naudas fonda, viņš nākamreiz aplūko Walmart Stores (WMT) opciju ķēdi un atrod viņam patīkamo 82,5 jūnija likmi ar prēmiju 1,83 USD. WMT akciju cena ir 84 USD, kad viņš pārdod 2 līgumus (kas atbilst 200 akcijām) ar pārdošanas iespēju 82,5, un šim darījumam kopumā ir 366 USD. Šis darījums izmantoja 16 500 USD no Jāņa atlikušās naudas atlikuma, lai nodrošinātu 2 pārdošanas līgumus.

Džonam joprojām ir palikuši 13 500 USD no sākotnējiem 50 000 USD. Viņš atkal veic vēl vienu pārdošanas iespēju pārdošanu. Šoreiz viņš izvēlas XYZ Corporation 67. jūnija prēmiju 1,30 ASV dolāru apmērā, kad XYZ akcijas ir 67,50 USD. Viņš pārdod 2 līgumus, radot 260 USD, kas nodrošināti ar 13 400 USD no viņa atlikušā sākotnējā kapitāla.

Zemāk ir apkopojums, kurā parādīti Jāņa naudas ieņēmumi un izmaksas.

Kā redzams iepriekš redzamajā tabulā, Džons no opciju pārdošanas kopumā guva naudas ienākumus 962 USD apmērā. Opciju derīguma termiņš beidzas 6 nedēļu laikā, pēc kura viņš atkal var rakstīt vai pārdot jaunas iespējas vēl 4 - 6 nedēļas.

Jāņa saražotie ienākumi 962 ASV dolāru apmērā ir 1,92% atdeve no viņa kapitāla 50 000 ASV dolāru apmērā sešu nedēļu laikā. Gada izteiksmē tas nozīmē aptuveni 16,6% peļņu.

Ja viņam piederētu četras iepriekšminētajā piemērā minētās akcijas un viņš katru ceturksni saņemtu dividendes naudā, viņa kopējās gada dividendes no tām būtu sasniegušas aptuveni 1 000–2 000 USD. Bez opciju pārdošanas tā ir aptuveni 2–4% atdeve no viņa 50 000 ASV dolāru kapitāla. Tālu no aptuveni 16% peļņas, pārdodot kauliņus, nepiederot akcijām.

Un pats labākais, tā kā Jānis nepieslēdza kapitālu akciju īpašumtiesībām, viņa nauda visu laiku paliek likvīda. Džons var piekļūt savai skaidrai naudai jebkurā laikā pēc katras iespējas termiņa beigām. Vai arī, ja viņš vēlas piekļūt savai naudai pirms kāda no akciju opciju termiņa beigām, viņš var vienkārši likvidēt pozīciju, atpērkot pārdošanas iespēju un slēdzot darījumu.

Vai neesat pazīstams ar opcijām?

Pēc tam, kad esat redzējis lieliskās priekšrocības, ko sniedz iespējas, veidojot labākas likmes par jūsu skaidru naudu, tas liek jums uzzināt iespējas. Par akciju opcijām ir daudz grāmatu, vietņu, emuāru un rakstu.

Iesācēju izvēles studentam es ļoti ieteiktu grāmatu “OptionsTrading: Strategy Guide for Beginners”. Šī grāmata ir pietiekami īsa, lai iesācējs varētu sākt darbu īsā laikā. Viena svarīga iezīme ir sadaļa par to, kā izvairīties no kļūdām opciju biznesā.

Kad esat guvis labu izpratni par opciju darbību, jums vajadzētu pāriet uz augstāku līmeni ar grāmatu “Pilnīgs ceļvedis iespēju pārdošanā”. Esmu vairākas reizes lasījis šo grāmatu, meklējot grāmatas un materiālus, lai ieteiktu tiem, kas vēlas uzzināt, kā darbojas opciju pārdošana. Šī ir viena no labākajām grāmatām, kuras esmu sastapusi vienkāršības un pilnīguma dēļ.

ATRUNA

Visa un visa informācija, kas attiecas uz tirdzniecības akcijām un opcijām, ieskaitot piemērus, izmantojot faktiskos vērtspapīrus un cenu datus, ir paredzēta tikai ilustratīviem un izglītojošiem mērķiem, un to nevajadzētu uzskatīt par pilnīgu, precīzu vai aktuālu. Rakstnieks nav biržas brokeris vai finanšu konsultants, un tāpēc tas neapstiprina, neiesaka un nelūdz pirkt vai pārdot vērtspapīrus. Lai iegūtu pilnīgāku un jaunāku informāciju, konsultējieties ar atbilstošo profesionālo konsultantu.